在金融科技快速發(fā)展和監(jiān)管要求日益嚴格的背景下，金融機構面臨前所未有的合規(guī)挑戰(zhàn)。自2025年3月1日起，由國家金融監(jiān)督管理總局公布的《金融機構合規(guī)管理辦法》正式實施。該辦法對金融機構合規(guī)管理架構和職責、合規(guī)管理保障以及監(jiān)督管理與法律責任作出了規(guī)定，為金融機構合規(guī)管理提供了基本遵循。本書分八章為金融機構合規(guī)管理總體框架的搭建和每個環(huán)節(jié)的具體操作提供了實戰(zhàn)指導。具體而言，首先介紹了合規(guī)管理的重要性、功能作用和政策背景，然后介紹了宏觀層面合規(guī)管理體系的構建，并分四章從微觀層面剖析了風險識別與評估、規(guī)章制度制定與執(zhí)行、合規(guī)監(jiān)測與報告、合規(guī)調查與問題整改這幾個合規(guī)管理的關鍵環(huán)節(jié)，最后分別分析了國內外金融機構合規(guī)管理的經(jīng)典案例，并探討了未來金融科技在合規(guī)管理中的應用。