本書研究緊密結(jié)合我國“共同富�！钡膽�(zhàn)略目標(biāo)，以問題導(dǎo)向?yàn)樵瓌t，探討居民家庭資產(chǎn)配置優(yōu)化問題。研究不僅從市場微觀結(jié)構(gòu)出發(fā)，考慮到居民家庭的行為偏好，將信息非對稱的研究延伸至投資者可選資產(chǎn)信息集，從理論上論證了確定性偏好原理的存在性，并且提出了具有可行性的確定性偏好權(quán)重測度方法。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合確定性偏好原理，將投資者對可選標(biāo)的信息不對稱性納入M-V模型框架，構(gòu)建了基于確定性偏好的證券資產(chǎn)組合模型。同時(shí)，從居民家庭整體資產(chǎn)配置的角度，將確定性偏好轉(zhuǎn)換成資產(chǎn)選擇次序，構(gòu)建了可求解的行為資產(chǎn)組合模型，為居民家庭資產(chǎn)選擇行為提供了數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的研究范式。