新時代新征程，發(fā)展科技金融既是推動金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國的重要內(nèi)容，也是推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、夯實全面建成社會主義現(xiàn)代化強(qiáng)國物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)的迫切需要。本書是提升科技金融認(rèn)知的前瞻性科普讀物，共分為“定義、產(chǎn)生背景與發(fā)展情況”“創(chuàng)新產(chǎn)品與創(chuàng)新服務(wù)”“應(yīng)用場景與典型案例”“政策體系與風(fēng)險管理”“國際發(fā)展模式與未來展望”五個部分，緊密圍繞黨的二十屆三中全會、中央金融工作會議等對發(fā)展科技金融的重要指示，從科技金融的定義入手，逐步展開對其發(fā)展歷程的梳理，并從微觀產(chǎn)品、中觀場景和宏觀政策視角出發(fā)，分別闡述關(guān)于科技金融發(fā)展的關(guān)鍵內(nèi)容，并基于此結(jié)合國際經(jīng)驗展望未來發(fā)展。
本書內(nèi)容準(zhǔn)確、簡明扼要、務(wù)實管用，兼顧實用性和可讀性。作為對于科技金融的深入研究與前沿思考，不僅為學(xué)術(shù)界提供了研究的新視角，也為業(yè)界實踐者提供了寶貴的參考。
楊濤，國家金融與發(fā)展實驗室副主任，中國社會科學(xué)院金融研究所支付清算研究中心主任，研究員，博士生導(dǎo)師。主要研究領(lǐng)域包括宏觀金融與政策、金融市場、金融科技、支付清算等。長期從事金融理論、政策與實務(wù)研究，注重經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、社會學(xué)、信息技術(shù)等跨學(xué)科交叉研究。近年來在各類學(xué)術(shù)期刊發(fā)表了大量學(xué)術(shù)論文、主編出版了一系列重要報告與著作、主持了眾多具有理論和實踐價值的研究課題、向相關(guān)部門提供政策咨詢、積極面向行業(yè)和公眾分析熱點問題。
張五明，本名張明睿，產(chǎn)業(yè)中國研習(xí)社理事長，兼任北京立言金融與發(fā)展研究院政策性金融研究中心主任、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新研究所副所長，中國老齡協(xié)會老年人才信息中心專家委員會特聘專家。長期從事政策性金融、區(qū)域經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新等領(lǐng)域研究工作，主持參與多項國家規(guī)劃和課題，多篇研究專報在《中國社會科學(xué)院要報》《中國社會科學(xué)院京津冀智庫專報》《僑情專報》中收錄。
孟燁，重點從事創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)、地方城投轉(zhuǎn)型、專項債等領(lǐng)域研究，擁有地方專項債項目申報和城投公司轉(zhuǎn)型咨詢項目經(jīng)驗。圍繞地方投融資體系建設(shè)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，主持完成多項省部級重點課題，向中央、省、市各級政府報送多篇政策內(nèi)參，參編《中國產(chǎn)業(yè)新城發(fā)展研究報告（2018-2019）》《中國城市統(tǒng)一發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)》《中國文化金融發(fā)展報告（2023）》等著作，參與北京市社會科學(xué)基金、北京市科委科技金融融合發(fā)展、中國人民銀行金融科技試點等項目。
劉偉，中國社會科學(xué)院科研局副研究員，2019年獲中國社會科學(xué)院優(yōu)秀成果獎，長期從事區(qū)域經(jīng)濟(jì)和城市群研究，在《經(jīng)濟(jì)研究》《中國金融》《學(xué)習(xí)與探索》等期刊發(fā)表論文20余篇，在國內(nèi)外出版中英文學(xué)術(shù)專著、研究報告10余部，作為子課題負(fù)責(zé)人或核心成員參加國家社科基金項目、中宣部馬工程重大項目、國情調(diào)研重大項目等重大項目10余項，主要負(fù)責(zé)區(qū)域經(jīng)濟(jì)、城市群相關(guān)內(nèi)容，參與多個省區(qū)市規(guī)劃、城鎮(zhèn)化規(guī)劃、區(qū)域發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策等課題研究。
前? 言 1
第一章 科技金融的定義、產(chǎn)生背景與發(fā)展情況 1
第一節(jié) 科技金融的理論內(nèi)涵與概念辨析 3
1. 什么是科技金融？ 3
2. 科技金融產(chǎn)生的背景是什么？ 5
3. 科技金融在我國主要經(jīng)過了哪些發(fā)展階段？ 8
4. 科技金融與新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展有什么聯(lián)系？ 12
5. 科技金融與金融科技有什么聯(lián)系與區(qū)別？ 15
6. 科技金融與科創(chuàng)金融有什么聯(lián)系與區(qū)別？ 17
7. 科技金融與創(chuàng)新金融有什么聯(lián)系與區(qū)別？ 19
第二節(jié) 從金融“五篇大文章”的關(guān)系中解讀科技金融 21
8. 科技金融與綠色金融的關(guān)系是什么？ 22
9. 科技金融與普惠金融的關(guān)系是什么？ 25
10. 科技金融與養(yǎng)老金融的關(guān)系是什么？ 28
11. 科技金融與數(shù)字金融的關(guān)系是什么？ 30
第三節(jié) 科技金融的典型發(fā)展模式與發(fā)展經(jīng)驗 32
12. 科技金融有哪些典型的發(fā)展模式？ 32
13. 三種發(fā)展模式各有什么優(yōu)勢？ 34
14. 三種發(fā)展模式各存在什么問題？ 35
15. 國內(nèi)科技金融發(fā)展模式呈現(xiàn)出哪些特點？ 37
16. 國內(nèi)城市科技金融發(fā)展有哪些典型的模式？ 39
第二章 科技金融的創(chuàng)新產(chǎn)品與創(chuàng)新服務(wù) 43
第一節(jié) 科技金融產(chǎn)品的多元化發(fā)展 45
17. 如何看待抵押貸款在科技金融體系中的地位和作用？ 45
18. 信用貸款如何支持科技型企業(yè)融資？ 47
19. 知識產(chǎn)權(quán)等質(zhì)押貸款如何匹配科技型企業(yè)資產(chǎn)特征？ 52
20. 科技創(chuàng)新再貸款工具如何支持科技信貸發(fā)展？ 56
21. 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)如何助力科技型企業(yè)解決貸款難題？ 57
22. 科技創(chuàng)新再擔(dān)保如何更好發(fā)揮融資擔(dān)保增信效能？ 61
23. 科技保險產(chǎn)品在科技創(chuàng)新風(fēng)險管理中起到哪些作用？ 63
24. 科創(chuàng)債與普通債權(quán)有什么區(qū)別和聯(lián)系？ 66
25. 科創(chuàng)票據(jù)是什么？ 70
26. 科創(chuàng)債與科創(chuàng)票據(jù)有什么區(qū)別和聯(lián)系？ 73
27. 融資租賃產(chǎn)品如何支持科技創(chuàng)新？ 75
28. 資產(chǎn)證券化如何助力科技型企業(yè)盤活資產(chǎn)？ 77
29. 多層次資本市場如何為科技型企業(yè)提供融資支持？ 80
30. 股權(quán)投資通過怎樣的路徑與渠道支持科技創(chuàng)新？ 85
31. 科技創(chuàng)新基金是怎樣構(gòu)成的？ 87
32. 科技創(chuàng)新領(lǐng)域的政府引導(dǎo)基金體系是怎樣運(yùn)作的？ 90
第二節(jié) 科技金融服務(wù)的聯(lián)動化發(fā)展 93
33. 科技金融創(chuàng)新聯(lián)動的意義是什么？ 93
34. 科技金融中的投貸聯(lián)動模式是如何操作的？ 95
35. 科技金融中的投擔(dān)聯(lián)動具有怎樣的優(yōu)勢？ 97
36. 政銀保擔(dān)聯(lián)動模式如何更好地推動科技金融發(fā)展？ 99
37. 股貸債保聯(lián)動模式是如何實現(xiàn)的？ 100
第三節(jié) 科技金融產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng)新主體 102
38. 科技金融專營機(jī)構(gòu)指什么？ 102
39. 科技金融專營機(jī)構(gòu)相比傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)有何獨(dú)特之處？ 103
40. 科技金融產(chǎn)品與服務(wù)的供給主體有哪些？ 105
41. 科技金融配套服務(wù)主體有哪些？ 107
42. 政府在科技金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新中發(fā)揮什么主體作用？ 110
第三章 科技金融的應(yīng)用場景與典型案例 113
第一節(jié) 科技金融圍繞創(chuàng)新鏈場景布局 115
43. 科技金融如何支持基礎(chǔ)研究？ 115
44. 科技金融如何支持概念驗證？ 117
45. 科技金融支持中試熟化的方式有哪些？ 119
46. 科技金融如何支持科技成果產(chǎn)品化發(fā)展？ 120
47. 科技金融如何助力企業(yè)生產(chǎn)創(chuàng)新型產(chǎn)品？ 122
48. 科技金融如何助力企業(yè)開拓市場？ 123
第二節(jié) 科技金融圍繞企業(yè)全生命周期融資需求場景布局 124
49. 科技型企業(yè)的梯形融資模式是什么？ 124
50. 科技金融對種子期科技型企業(yè)的融資支持有哪些？ 126
51. 科技金融對初創(chuàng)期科技型企業(yè)的融資支持有哪些？ 128
52. 科技金融對成長期科技型企業(yè)的融資支持有哪些？ 129
53. 科技金融對成熟期科技型企業(yè)的融資支持有哪些？ 130
54. 科技金融對衰退期科技型企業(yè)的融資支持有哪些？ 131
第三節(jié) 科技金融圍繞實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展場景布局 132
55. 科技金融如何支持傳統(tǒng)企業(yè)創(chuàng)新升級？ 132
56. 科技金融在支持企業(yè)國際化發(fā)展方面有哪些方向？ 135
57. 科技金融在支持中小企業(yè)供應(yīng)鏈管理方面有哪些典型模式？137
58. 科技金融在支持創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)展中有哪些舉措？ 139
59. 科技金融在支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮了哪些作用？ 140
60. 科技金融提質(zhì)增效應(yīng)當(dāng)構(gòu)建怎樣的新型基礎(chǔ)設(shè)施體系？ 141
第四章 科技金融的政策體系與風(fēng)險管理 153
第一節(jié) 科技金融政策發(fā)展脈絡(luò)與創(chuàng)新 155
61. 我國科技金融的政策發(fā)展歷史可以分為哪些階段？ 155
62. 2023 年中央金融工作會議后我國出臺了哪些重要的科技金融政策？ 158
63. 我國科技金融支持政策形成了哪些區(qū)域特色？ 161
64. 促進(jìn)科技與金融結(jié)合試點政策及實施效果如何？ 163
65. 科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)政策發(fā)展情況及實施效果如何？ 166
66.“創(chuàng)新積分制”政策對科技金融發(fā)展有哪些影響？ 169
67.“科匯通”試點政策是什么？ 172
68. 科技金融服務(wù)平臺有哪些類型？ 176
69. 在科技金融發(fā)展中如何認(rèn)識和壯大耐心資本？ 177
70. 科技金融政策的標(biāo)準(zhǔn)體系和統(tǒng)計制度建設(shè)發(fā)展情況如何？179
第二節(jié) 科技金融政策的主體差異 181
71. 針對高校院所的科技金融創(chuàng)新政策有哪些？ 181
72. 針對科技型企業(yè)的科技金融創(chuàng)新政策有哪些？ 182
73. 針對金融機(jī)構(gòu)的科技金融創(chuàng)新政策有哪些？ 184
74. 針對科技中介組織的科技金融創(chuàng)新政策有哪些？ 186
第三節(jié) 科技金融與風(fēng)險管理的相伴相生 188
75. 科技創(chuàng)新過程中存在哪些潛在風(fēng)險？ 188
76. 金融支持科技創(chuàng)新面臨哪些堵點和卡點？ 191
77. 科技金融的風(fēng)險管理政策發(fā)展情況如何？ 194
78. 科技金融的風(fēng)險識別機(jī)制有哪些？ 196
79. 科技金融的風(fēng)險評估機(jī)制有哪些？ 198
80. 科技金融的風(fēng)險分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制有哪些？ 199
81. 科技金融的風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制有哪些？ 201
第五章 科技金融的國際發(fā)展模式與未來展望 213
第一節(jié) 世界上主要國家的科技金融體系與模式總結(jié) 215
82. 美國的科技金融發(fā)展模式有哪些特點？ 215
83. 德國的科技金融發(fā)展模式有哪些特點？ 219
84. 日本的科技金融發(fā)展模式有哪些特點？ 223
85. 以色列的科技金融發(fā)展模式有哪些特點？ 227
86. 加拿大的科技金融發(fā)展模式有哪些特點？ 231
87. 新加坡的科技金融發(fā)展模式有哪些特點？ 234
第二節(jié) 面向未來我國科技金融的發(fā)展形勢分析 238
88. 我國科技金融未來 5 年面臨哪些新的形勢？ 238
89. 未來科技金融的政策環(huán)境將如何變化？ 241
90. 未來科技金融的國際合作模式將如何發(fā)展？ 242
91. 未來科技金融發(fā)展的風(fēng)險管理將如何演進(jìn)？ 245
92. 未來科技金融如何應(yīng)對新興科技領(lǐng)域的變化？ 248
93. 未來科技金融發(fā)展如何更好服務(wù)鄉(xiāng)村全面振興？ 249
第三節(jié) 面向未來我國科技金融的發(fā)展方向與路徑 251
94. 未來如何持續(xù)完善推進(jìn)科技金融服務(wù)的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革？ 251
95. 未來如何進(jìn)一步完善科技金融需求側(cè)的短板？ 253
96. 未來如何優(yōu)化承載科技金融發(fā)展的生態(tài)環(huán)境？ 255
97. 未來科技金融發(fā)展的創(chuàng)新方向有哪些？ 256
98. 未來科技金融創(chuàng)新中心將如何推動建設(shè)？ 257
99. 未來科技金融教育和人才培養(yǎng)將如何加強(qiáng)？ 260
100. 未來科技金融如何加強(qiáng)信息安全保障？ 263
參考文獻(xiàn) 267
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