本教材從個人理財規(guī)劃概述入手，帶領讀者認識理財?shù)钠鹪�、�?nèi)容、流程，并根據(jù)生命周期和貨幣時間價值理論，沿著客戶家庭需求，依次從現(xiàn)金、住房、保險、投資、教育、養(yǎng)老、財產(chǎn)分配與傳承領域進行財務決策分析、規(guī)劃原理介紹、相關工具選擇和理財規(guī)劃案例分析，并配合相關規(guī)劃需求詳細介紹理財計算器及相關理財軟件的實際應用，最終使讀者可以獲得家庭財務分析和制定家庭綜合理財規(guī)劃的能力。